Monitoramento e Prevenção à Fraude

• Acompanhar transações suspeitas e padrões atípicos;

• Analisar alertas de risco e indícios de fraude;

• Atuar preventivamente para bloqueios e contenção de perdas;

• Monitorar chargebacks e comportamento transacional.
  
  KYC/KYB

• Conduzir validação de identidade (Know Your Customer);

• Conduzir validação de empresas (Know Your Business);

• Analisar documentação societária e cadastral;

• Avaliar risco antes da ativação financeira;

• Estruturar critérios de aceitação e rejeição.

  
  AML Anti-Money Laundering

• Monitorar alertas AML;

• Analisar operações suspeitas conforme boas práticas de prevenção à lavagem de dinheiro;

• Apoiar eventuais reportes exigidos por parceiros ou reguladores;

• Garantir aderência às diretrizes de parceiros emissores e adquirentes.
  
  Interface com Parceiros Financeiros

• Atuar como ponto focal junto a bancos liquidantes, adquirentes e parceiros de Banking as a Service;

• Garantir cumprimento das exigências regulatórias impostas pelos parceiros;

• Acompanhar auditorias e revisões de compliance.

  
  Políticas Internas e Governança
  Criar e atualizar políticas de:

• Aceitação de clientes;

• Prevenção à fraude;

• Monitoramento de transações;

• Gestão de risco;

• Estruturar fluxos internos de aprovação e bloqueio;

• Formalizar manuais e procedimentos internos.
  
  Resultados Esperados

• Redução de perdas financeiras por fraude;

• Baixo índice de chargeback;

• Operação aderente às exigências regulatórias;

• Processos claros, estruturados e auditáveis;

• Mitigação de riscos reputacionais.